基金凈值是什么意思？基金凈值計(jì)算方法是什么？
2023-07-03 10:16:02 來源：法制法律網(wǎng)
一、基金凈值是什么意思
基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。
開放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格;與此不同，開放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。
開放式基金的單位總數(shù)每天都不同，必須在當(dāng)日交易截止后進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并與當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值相除得出當(dāng)日的單位資產(chǎn)凈值，以此作為投資者申購(gòu)贖回的依據(jù)。
基金的申購(gòu)和贖回每天都會(huì)發(fā)生，所以作為交易依據(jù)的基金單位資產(chǎn)凈值必須在每天的收市后進(jìn)行計(jì)算，并于次日公布。
二、基金凈值計(jì)算方法
單位凈值即每一基金份額的資產(chǎn)凈值，是反映基金業(yè)績(jī)的指標(biāo)，也是開放式基金的交易價(jià)格。單位凈值計(jì)算公式為：.單位凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金總份額。其中總資產(chǎn)是指基金擁有的股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券在內(nèi)的資產(chǎn)總值。總負(fù)債是指基金運(yùn)作所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付出的各項(xiàng)費(fèi)用。
由于基金持有的股票和債券基本上每個(gè)交易日的價(jià)格都會(huì)發(fā)生變化，因此單位凈值也每個(gè)交易日都會(huì)變化，與上一日持平的情況很少見。每天股市收盤后，基金公司匯集當(dāng)日股票和債券收市價(jià)格和基金的申購(gòu)、贖回份額，計(jì)算出單位凈值，約自18：00-21：00陸續(xù)公布。
在基金的單位凈值中，已扣除了管理費(fèi)和托管費(fèi)。開放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格計(jì)算，但在贖回時(shí)要扣除贖回費(fèi)。
三、如何正確看待基金凈值
基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來的成長(zhǎng)性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
由此可見，基金凈值并不是越高越好。因?yàn)榛饍糁档母叩筒⒉荒芡耆砘鸬暮脡?，基金未來凈值的變化是不可預(yù)測(cè)的，任何基金都存在走高、走平或者走低的可能性。
再者，影響基金凈值的因素有很多，像成立時(shí)間早的基金公司如果沒有分紅過的話，那它的基金凈值肯定就是高的。而如果基金才剛成立或是進(jìn)場(chǎng)時(shí)點(diǎn)不佳的話，基金凈值就很可能相對(duì)會(huì)較低。
所以如果在購(gòu)買基金時(shí)只看基金凈值的話，那無疑是錯(cuò)誤的。選擇一款基金產(chǎn)品，主要看的不是基金凈值有多高，而應(yīng)該看基金凈值在未來的成長(zhǎng)性，還要看基金的累計(jì)凈值和成立的時(shí)間。
而且基金凈值高也只是從某一個(gè)方面反映基金以往的業(yè)績(jī)而已，并不全面。要衡量基金的業(yè)績(jī)的話，就還應(yīng)該看它的分紅部分。而且挑選一只基金，還不能只看業(yè)績(jī)，其風(fēng)險(xiǎn)程度也是需要考慮的。
以上就是小編為大家整理的基金凈值是什么意思的相關(guān)內(nèi)容。基金凈值反應(yīng)的是每份僅僅單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，但是并不代表基金凈值越高就越好，在選擇基金的時(shí)候，如果盲目追求基金凈值高的是很片面的做法，因?yàn)榛饍糁档母叩筒〔皇且怀刹蛔兊?，容易受很多因素影響起伏不定，正確的做法是還需要看基金未來的成長(zhǎng)性。
標(biāo)簽： 基金凈值 計(jì)算方法 資產(chǎn)凈值 交易價(jià)格
